Bankia Evolución Prudente

ANALIZAMOS FONDOS DE INVERSIÓN DE MANERA INDEPENDIENTE

DESCRIPCIÓN

Bankia Evolución Prudente invierte su patrimonio en fondos de gestoras internacionales y nacionales, con una exposición inferior al 10% en bolsa (Mayo 2016 – MorningStar)

VENTAJAS

  • Alto nivel de diversificación, baja volatilidad.
  • No utiliza a priori fondos propios.

INCONVENIENTES

  • Rentabilidad anualizada del 1,57% anual a 10 años, un inversor que hubiese contratado un depósito a ese plazo hubiese generado una mayor rentabilidad.

ALTERNATIVAS

Otros fondos de la misma categoría, mixtos defensivos:

  • Cartersio X
  • Nordea Stable Return
  • Carmignac Securite Plus

Nordea

CONCLUSIONES ASESOR FINANCIERO

Quizás una gestión tan conservadora y estática no puede generar rentabilidades más “decentes”.

Podemos calificar el producto como “cómodo” para la entidad puesto que el precio no fluctúa mucho (1,5 volatilidad).

Por otra parte, si la rentabilidad conseguida es del 1,5% anual en 10 años y le quitamos un -2% de inflación anual (la media es -5%), es un producto en el que se destruye patrimonio, es decir, tengo menos de lo que metí aunque parezca que haya ganado dinero, una comodidad muy incómoda.
ES0158965030

 

Por | 2016-04-30T07:30:07+00:00 abril 30th, 2016|Fondos de Inversión|Sin comentarios

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